خرید سانتریفیوژ (CFG)

خرید و فروش رمز ارز سانتریفیوژ (Centrifuge) را به صورت ۲۴ ساعته با بهترین نرخ در صرافی ایمن و دانش بنیان بیتکسینو تجربه نمایید. سانتریفیوژ یک پروتکل مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران اجازه می‌دهد دارایی های دنیای واقعی مانند املاک، مستغلات و ماشین را در دنیای ارز دیجیتال وام بگیرند. این پلتفرم بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و از یک سازمان مستقل غیرمتمرکز (DAO) برای کنترل پروتکل استفاده می‌کند. در ادامه این مقاله با بررسی دقیق این پروژه و رمز ارز آن، با بیتکسینو همراه باشید.

سانتریفیوژ (Centrifuge) چیست؟

مفهوم توکن دارایی‌های دنیای واقعی (Real World Asset) در دنیای ارزهای دیجیتال به رمزارزهایی اشاره دارد که به دارایی‌های واقعی مرتبط هستند. در حال حاضر، دارایی‌های واقعی شامل اوراق قرضه دولتی، املاک و مستغلات (مانند خانه‌ها و درآمد اجاره)، وام‌، قرارداد و فاکتورهای ضمانتی می‌شوند. با کاهش سرعت نوآوری در صنعت مالی غیرمتمرکز و توسعه بازار، بازده پروژه‌های دیفای دیگر پاسخگوی تقاضای بازار نیست. بااین‌وجود دارایی‌های واقعی می‌توانند نرخ بازدهی پایداری را که توسط دارایی‌های خارج از زنجیره پشتیبانی می‌شود، فراهم کنند و به این ترتیب صنعت دیفای را توسعه دهند. سانتریفیوژ (Centrifuge) با ارائه وام‌ شرکت‌های کوچک و متوسط از دنیای واقعی به بلاکچین، به پلی بین امور مالی سنتی و دیفای تبدیل شده است.

سانتریفیوژ (Centrifuge) یک پروتکل تأمین مالی دارایی‌های غیرمتمرکز است که هدف آن افزایش نقدینگی دارایی‌های دنیای واقعی است. این پروتکل نیاز مالی وام‌گیرندگان را بدون وابسته بودن به بانک‌ها یا سایر مؤسسات تأمین می‌کند. سانتریفیوژ دارایی‌های دنیای واقعی را به دیفای (DeFi) متصل می‌کند، چالش‌های جذب سرمایه و نقدینگی را برای شرکت‌های کوچک و متوسط کاهش داده و به سرمایه‌گذاران دیفای منبع بازدهی پایداری را که مستقل از نوسانات دارایی‌های ارز دیجیتال است، ارائه می‌دهد. بر اساس داده‌های پایگاه RWA.xyz، این شرکت با وام‌های ۲۲۶ میلیون دلاری مقام اول را در این مسیر کسب کرده است و با شرکت‌های قدرتمند در حوزه‌ی دیفای مانند میکر دائو (Maker DAO) و آوه (AAVE) شراکت دارد.

تیم توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران سانتریفیوژ

سانتریفیوژ در سال 2017 توسط لوکاس فوگلسانگ (Lucas Vogelsang)، ماکس آمنت (Maex Ament) و مارتین کوئنسل (Martin Quensel) تاسیس شد. طبق اطلاعات موجود در لینکدین، این تیم در حال حاضر 56 عضو دارد. مکس آمنت یکی از بنیانگذاران این شرکت، سابقه طولانی در بخش امور مالی زنجیره تأمین دارد و دارای سال‌ها تجربه در صنعت است. مهندس نرم افزار این پروژه بنام آلینا سینلنیکوا (Alina Sinelnikova) فارغ التحصیل موسسه فناوری ماساچوست (MIT) است و سال‌ها تجربه در زمینه توسعه نرم افزار دارد. سایر اعضای این گروه نیز مهارت‌های بسیاری در زمینه‌های امور مالی سنتی و توسعه فناوری دارند. امور مالی زنجیره تأمین (Supply Chain Finance) به مجموعه‌ای از راه‌حل‌های مبتنی بر فناوری اشاره دارد که هدف آن کاهش هزینه‌های مالی و بهبود کارایی کسب‌وکار برای خریداران و فروشندگان در یک معامله است. این روش‌ها با خودکارسازی تراکنش‌ها و پیگیری فرآیندهای تأیید و تسویه فاکتورها از ابتدا تا انتها کار می‌کنند. امور مالی زنجیره تأمین به تأمین‌کنندگان امکان می‌دهد تا پرداخت‌های زودهنگام برای فاکتورهای خود دریافت کنند و به خریداران اجازه می‌دهد تا زمان بیشتری برای پرداخت داشته باشند. این روش به بهینه‌سازی سرمایه در حال گردش و فراهم کردن نقدینگی برای هر دو طرف کمک می‌کند.

بر اساس اطلاعات منتشر شده، سانتریفیوژ سه دور تامین مالی را پشت سر گذاشته و در مجموع 12.1 میلیون دلار سرمایه جذب کرده است. سرمایه گذاران آن شامل شرکت‌های سرمایه گذاری خطرپذیر درجه یک مانند کوین بیس ونچرز (Coinbase Ventures)  و آی اواس‌جی ونچرز (IOSG Ventures) هستند. بلاک تاور (BlockTower)  و سایر سرمایه گذاران نیز با این شرکت در بخش‌های مختلف همکاری دارند. به طور کلی، تعداد زیادی از شرکت‌های بزرگ سرمایه گذاری از سانتریفیوژ حمایت می‌کنند.

در 17 جولای 2023، سانتریفیوژ تأسیس گروه اعتباری سانتریفیوژ را اعلام کرد. این گروه اعتباری متشکل از 9 عضو است و به منظور ارائه بررسی‌های منصفانه و عینی برای استخرهای وام دهی در پروتکل سانتریفیوژ ایجاد شده است تا اطمینان حاصل شود که فعالیت جامعه‌ی کاربران و شرکای این پلتفرم به درستی انجام می‌شود. همچنین این گروه مسئول رسیدگی به سوالات مربوط به راه‌اندازی صندوق‌های جدید و موجود، ارزیابی دارایی‌ها و تجزیه و تحلیل ریسک است. طبق اطلاعات کسب شده، هر 9 عضو دانش گسترده‌ای در زمینه وام دهی، محصولات مالی و سایر حوزه‌های مرتبط دارند.

بخش‌های اصلی سانتریفیوژ

کسب و کار پروژه سانتریفیوژ متشکل از وام گیرندگان، توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران است و ساختار قانونی منحصربه‌فرد و مکانیزم وام دهی متفاوتی دارد.

زنجیره سانتریفیوژ

این زنجیره بر اساس چارچوب ساب استریت (Substrate) توسعه یافته است و از قوانین امنیتی شبکه پولکادات (Polkadot) پیروی می‌کند. زنجیره سانتریفیوژ روابطی را فراهم می‌کند که امکان ادغام مستقیم توکن اصلی این شبکه بنام CFG را با هر بلاک چین عمومی EVM را فراهم می‌کند.

ساز و کار ویژه مالی (SPV)

یک شخص حقوقی خاص است که عموماً مسئول خرید، بسته‌بندی دارایی‌های توکن شده و انتشار توکن با پشتوانه آن دارایی خاص است که عمدتاً برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود.  به‌طور کلی SPV یک نهاد با اعتبار بالا در نظر گرفته می شود. چراکه دامنه تجاری آن کاملاً تعریف شده است و ورشکست نمی‌شود.

پروتکل تین لیک (Tinlake)

تین لیک یک قرارداد هوشمند بر پایه اتریوم است که دارایی‌های دنیای واقعی را به توکن‌های ERC-20 تبدیل می‌کند و سپس دسترسی به پروتکل‌های وام غیرمتمرکز را فراهم می‌کند. این پروتکل یکی از محصولات مهم سانتریفیوژ است. در ژوئیه سال جاری، سانتریفیوژ به طور رسمی یک نسخه جدید از اپلیکیشن خود را معرفی کرد که ایمن، قابل اعتماد و کاربردی است و به تدریج می‌تواند جایگزین تین لیک شود.

موسسات سرمایه گذاری لایه‌ای

سانتریفیوژ سه سطح سرمایه گذاری را معرفی کرده است: وام بزرگ، وام کوچک، و وام متوسط. این پلتفرم امکان سفارشی سازی مشخصات ریسک/ریوارد مجموعه‌ گسترده‌ای از دارایی‌ها را برای انواع مختلف سرمایه گذاران فراهم می‌کند. وام بزرگ معمولاً بازدهی کمتری دارد اما پایدارتر است. وام کوچک پایین با ریسک همراه است اما اما بازده بالاتری ارائه می‌کند. قسط وام متوسط دارای بازده و خطراتی متعادل‌تری است. سرمایه گذاری به نسبت هر وام سطح بندی خاص خود را دارد. زمانی که این استاندارد در زنجیره پیاده‌سازی می‌شود، شامل یک ساختار دو لایه است و به بخش توکن مربوط به وام بزرگ، دراپ (DROP) و به توکن وام کوچک، تین (TIN) گفته می‌شود.

ساز و کار محصولات سانتریفیوژ 

مکانیزم کلی سانتریفیوژ شامل حسابرسی خارج از زنجیره بلاکچین، احراز هویت (KYC)، دریافت تایید SPV، و ایجاد استخرهای نقدینگی و تامین نقدینگی درون زنجیره‌ای و مراحل دیگر است:

1. وام گیرندگان مایلند با استفاده از دارایی‌هایی مانند فاکتورا یا املاک و مستغلات به عنوان وثیقه، در زنجیره تامین مالی فعالیت کنند.
2. تامین کنندگان (که روابط تجاری با وام گیرندگان دارند، پذیره نویسی را اجرا می‌کنند و در وام‌های کوچک با ریسک بالاتر دریافت می‌کنند) یک نهاد حقوقی SPV برای استخر نقدینگی ایجاد می‌کنند. استخر نقدینگی ممکن است شامل چندین وام با وثیقه یکسان اما مربوط به چندین وام گیرنده‌ی مختلف باشد.
3. تامین کنندگان، فرایند ایجاد توکن‌سازی مربوط به دارایی‌های دنیای واقعی را شروع و تأیید می‌کنند و یک NFT برای دارایی وثیقه در زنجیره ایجاد می‌کنند. 
4. وام گیرندگان یک قرارداد تامین مالی با SPV امضا می‌کنند و NFT را از استخر نقدینگی تین لیک که توکن‌های DROP و TIN را تولید می‌کند، وام می‌گیرند.
5. سانتریفیوژ با مجموعه‌های ارائه‌دهنده خدمات احراز هویتی همکاری می‌کند تا به سرمایه‌گذاران در تکمیل فرآیندهای احراز هویت (KYC ) و ضد پول شویی (AML) کمک کند.
6. سرمایه گذاران یک قرارداد سرمایه گذاری با SPV مربوط به استخر نقدینگی تین لیک را امضا می‌کنند که شامل ساختار سرمایه گذاری، ریسک‌ها و شرایط است. سپس از ارز دای (DAI) برای خرید توکن‌های DROP یا TIN استفاده می‌کنند
7. سرمایه گذاران بایستی ارز DAI را به استخر نقدینگی مربوطه واریز کنند و پس از آن SPV این رمزارز را با دلار آمریکا مبادله می‌کند و آنها را به حساب بانکی وام گیرنده منتقل می‌کند.
8. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی درخواست بازخرید توکن‌های DROP یا TIN خود را در شبکه ارسال کنند، اما باید مطمئن شوند که توکن‌های DROP قبل از توکن‌های TIN بازخرید شده‌اند و تعداد توکن‌های TIN کمتر از حد نصاب از پیش تعیین‌شده نیست.
9. پس از به اتمام رسیدن دوره‌ی وام، وام گیرنده هزینه‌های خدمات وام رو پرداخت می‌کند و این مبلغ به همراه توکن وام گرفته شده به تامین کننده بازگردانده می‌شود.

ساختار کلی سیستم وام دهی این شرکت مطابق با قوانین اوراق بهادار ایالات متحده طراحی شده است. سانتریفیوژ با استفاده از قابلیت‌های SPV و همچنین انجام احراز هویت برای مشتریان در تلاش است تا الزامات انطباق را برآورده کند. اما این موضوع همچنین باعث می‌شود که برخی از سرمایه گذاران به دلیل ناموفق بودن فرایند احراز هویت متمرکز نتوانند از این خدمات استفاده کنند.

محصول و داده‌های پروژه سانتریفیوژ

سانتریفیوژ در حال حاضر دارای 17 استخر نقدینگی، در مجموع 34 توکن (شامل وام دارایی‌های بزرگ و کوچک) با مجموع TVL (ارزش کل قفل شده) 228.1 میلیون دلار است.

کاربران می‌توانند به طور مستقیم کیف پول خود را متصل کنند، احراز هویت را تکمیل کنند، اسناد توافقنامه را امضا کنند و سپس یک استخر نقدینگی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند. در حال حاضر، استخرها از دو رمزارز DAI و USDC استفاده می‌کنند. بازار توکن دارایی‌های دنیای واقعی، که توسط سانتریفیوژ و آوه (AAVE) ساخته شده است، دارای ۳.۱۶ میلیون USDC با درصد بازده سالانه حدود 3.5 درصد است. سایر محصولات نیز از DAI به عنوان دارایی سپرده استفاده می‌کنند و درصد بازده سالانه‌ای بین 3.24٪ تا 12٪ دارند. استکینگ در تین لیک همچنین پاداش 3.13٪ در قالب توکن سانتریفیوژ را به همراه دارد.

سانتریفیوژ سطح محصول و بلاک چین عمومی شرکت خود را توسعه داده است و سانتریفیوژ پرایم (Centrifuge Prime) را ساخته است که می‌تواند به عنوان یک محصول زیرساخت صنعتی عمل کند. سانتریفیوژ پرایم مجموعه جامعی از خدمات و فناوری‌هایی است که توسط این شرکت برای کمک به سازمان‌های بومی امور مالی غیر متمرکز (مانند DAO، استیبل کوین‌ها و پروتکل‌ها) ایجاد شده است تا به راحتی به مجموعه دارایی‌های واقعی (RWA) بپیوندند و پرتفوی خود را گسترش دهند. سانتریفیوژ پرایم شامل یک چارچوب قانونی است که به طور خاص برای سازمان‌های خودگردان غیرمتمرکز (DAOها) و پروتکل‌های دیفای طراحی شده است. همچنین، این محصول دارای یک پلتفرم پیشرفته برای تبدیل دارایی‌ها به توکن و انتشار آن‌ها، گزارش‌دهی مالی و ارزیابی ریسک اعتباری به صورت غیرمتمرکز و عینی، و مجموعه‌ای متنوع از توکن‌ها و تولیدکنندگان آن‌ها است. این محصول در حال حاضر در مرحله تست می‌باشد.

توکن CFG در سانتریفیوژ

CFG توکن اصلی زنجیره سانتریفیوژ است که برای ایجاد انگیزه جهت افزایش فعالیت کاربران در شبکه و توسعه پایدار اکوسیستم طراحی شده است. می‌توان آن را به بلاکچین اتریوم انتقال داد و به عنوان یک توکن ERC20 استفاده کرد.

موارد استفاده از CFG:

• پرداخت هزینه برای تراکنش‌های زنجیره سانتریفیوژ
• تضمین امنیت شبکه زنجیره سانتریفیوژ و مشوق اپراتورهای نود فعال 
• استیک کردن CFG برای واجد شرایط بودن برای دریافت تامین مالی
• نقش پررنگ هولدرهای CFG در مدیریت
• برای تشویق بهبود نقدینگی CFG 
• مشوق خرید دیگر محصولات همچون توکن تین لیک.

بررسی داده‌های توکن CFG

توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده، مربوط به زمان نوشته شدن مقاله در اوت ۲۰۲۴ می‌باشد:

• مارکت کپ فعلی سانتریفیوژ حدود ۱۱۲.۱۵ میلیون دلار می‌باشد.
• عرضه در حال گردش آن 498.09 میلیون توکن بوده و عرضه کلی آن 551.18 میلیون توکن می‌باشد.
•  طبق داده های پایگاه کوین مارکت کپ، این توکن رتبه 235 ام بازار را به خود اختصاص داده‌ است.
• بالا‌ترین قیمت این توکن : حدودا 2.58 دلار 
• پایین‌ترین قیمت این توکن : حدودا 0.1405  دلار 

توکنومیکس سانتریفیوژ

• 18.5 درصد: سرمایه‌گذاران اولیه
• 29.2 درصد: تیم سازنده
• 12.7 درصد: سازمان سانتریفیوژ
• 20.3 درصد: پاداش به جامعه کاربران
• 10.3 درصد: فروش به جامعه کاربران
• 9 درصد: اکوسیستم

 بهترین کیف پول‌های سانتریفیوژ

برای ذخیره، ارسال و دریافت توکن CFG می‌توانید از موارد زیر که محبوب ترین کیف‌ پول‌های سانتریفیوژ هستند، استفاده نمایید:

• تالیسمان (Trust Wallet) -کیف پول تحت وب.
• نوا والت (Nova Wallet) – کیف پول موبایل.
• فیرلس والت (Fearless Wallet) – کیف پول تحت وب و موبایل.
• متامسک (Metamask) – کیف پول تحت وب و موبایل.

 چگونه سانتریفیوژ بخریم؟

خرید و فروش CFG به عنوان رمزارزی محبوب، از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال صورت می‌گیرد. صرافی‌های زیادی در حال فعالیت در زمینه خرید و فروش سانتریفیوژ هستند. 

از آنجایی که امکان انجام فعالیت‌های کلاهبردارانه در این حوزه زیاد است، بهتر است برای خرید و فروش سانتریفیوژ یک صرافی معتبر را انتخاب کنید. صرافی بیتکسینو از جمله صرافی‌های معتبر داخلی است که بستری امن برای تبادل ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. این صرافی توسط تیم متخصص در حوزه نرم افزار راه‌اندازی شده که تجربه سال‌ها فعالیت در زمینه سیستم‌های مالی و استارتاپ‌ها را در رزومه خود دارد.