اوه چیست؟

پروتکل وام دهی دیفای آوه چیست؟

Aave  به عنوان یک پروتکل غیرمتمرکز در بازارهای مالی فعالیت می‌کند. این پروتکل به کاربران این امکان را می‌دهد تا به صورت امن و معتبر ارزهای دیجیتال مورد نظر خود را به ازای وام دادن، با بهره‌برداری از نرخ‌های ثابت و متغیر، جا به جا کنند. به زبان ساده، Aave  یک سامانه منبع‌باز و غیرمتمرکز است که به افراد اجازه می‌دهد تا از موجودی خود سود کسب کنند و همزمان بدون نیاز به واسطه متمرکز، ارزهای دیجیتال دیگران را قرض بگیرند. این پروتکل در حال تبدیل شدن به رهبر بازار در زمینه اعطای وام و امانت دهی در دنیای مالی دی‌فای است. دلیل این موفقیت از آن جهت است که در مقابل سایر پروتکل‌ها که به ورودی‌های هویتی KYC و ثبت‌نام‌های زمان‌بری نیاز دارند،  Aave  این مشکلات را از بین می‌برد. افراد می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در حوضچه‌های نقدینگی جمع‌آوری کنند که به ارزش‌های وام‌دهی تبدیل شوند که این پروتکل می‌تواند از آن‌ها به عنوان وام پشتیبانی کند.
تاریخچه ارز آوه

در دوران گذشته، پلتفرم مشهور آوی به نام ETHLend نامگذاری شده بود. این پلتفرم در سال 2017 با نام ETHLend شروع به فعالیت کرد. این شروع به کار با یک جمع‌آوری سرمایه موفق همراه بود، به طوری که حدود 17 میلیون دلار سرمایه جذب شد. با این سرمایه‌گذاری، پلتفرم Aave توانست زودتر به آغاز عرضه خود برسد و در انتهای سال 2017، نماد توکن LEND برای این پلتفرم معرفی شد.

به اصطلاح، در زمان شروع به کار و آغاز فرآیند عرضه خود در سال 2017، ارز دیجیتال آوی با نام ETHLend شناخته می‌شد. اما در دسامبر سال 2018، این پلتفرم تصمیم به تغییر نام داد و از این پس به نام AAVE شناخته می‌شود.

آنچه مهم است، این ارز دیجیتال، ETHLend یا همان AAVE، توسط فردی به نام استانی کولچوف راه‌اندازی و به بازار ارزهای دیجیتال وارد شد. فرآیند عرضه خود را با موفقیت آغاز کرد.

استانی کولچوف از کارآفرینانی است که تحصیلات خود را در حوزه حقوق انجام داده و دارای اطلاعات و دانش کافی در این زمینه است. او در سنین جوانی به یادگیری و تدریس برنامه‌نویسی اختصاص داد و با تلاش و تمرکز، مهارت‌های برنامه‌نویسی را فراگرفت. اکنون، او یکی از برنامه‌نویسان موفق به‌شمار می‌رود. همچنین، افرادی که با او در ارتباط هستند، اظهار داشته‌اند که او تصمیم داشت تا نام ETHLend را به AAVE تغییر دهد، تا این شرکت بتواند خدمات گسترده‌تری در زمینه وام‌دهی با اتر به کاربران ارائه دهد.
پروتکل Aave از یک سازمان مستقل و غیرمتمرکز به نام DAO (سازمان متمرکز شده) استفاده می‌کند. به این معناست که توسط افرادی که دارای توکن AAVE هستند و قادر به رأی‌گیری هستند، مدیریت و کنترل می‌شود.

استخرهای نقدینگی ارز دیجیتال اوی

امروزه، استخرهای نقدینگی ارز دیجیتال آوه از مجموعه‌ای متنوع از رمزارزها تشکیل شده‌اند. این استخرها پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوعی از جمله دای (DAI)، یو اس دی سی (USDC)، ترو یو اس دی سی (TrueUSD)، تتر (USDT)، اس یو اس دی (sUSD)، بی یو اس دی (BUSD)، اتریوم، یرن فایننس (YFI)، بت (BAT)، انجین کوین (EnjinCoin)، کایبر نتورک (KNC)، چین لینک (LINK)، مانا (MANA)، میکر (MKR)، اگور (REP)، زیرو ایکس (ZRX)، رپد بی تی سی (wBTC)، سینتتیکس (SNX)) و توکن ارز دیجیتال محلی آوه به نام LEND را دارا می‌باشند.
در هنگام نگارش این متن، کلیه 19 توکن مختلف در این پروتکل مورد پشتیبانی قرار گرفته‌اند.
این واقعیت، تصویر شفافی از اقتصاد نسبی آوه در فضای فعلی دیفای را نشان می‌دهد. همچنین این ویژگی به ما این اطلاع را می‌دهد که کاربران به طرح عملیاتی ارز دیجیتال آوه با اشتیاق بسیاری علاقه مند هستند.
باید توجه داشت که استخرها نه تنها به منظور جذب سرمایه فعالیت می‌کنند، بلکه به عنوان منابع سودآوری نیز عمل می‌کنند. این استخرها سود سالانه تا 4.45 درصد را به افراد شرکت‌کننده  LPها ارائه می‌دهند. لازم به ذکر است که این مقادیر بر اساس تقاضا و عرضه داخل استخر و مجموع نقدینگی در آن تنظیم می‌شوند. تمامی این اعداد و ارقام تحت مدیریت قراردادهای هوشمند که به طور دائمی در کنترل این پارامترها مشغول هستند، قرار دارند.

پروتکل نقدینگی آوه چگونه کار می کند؟

پروتکل نقدینگی آوه به یک رویکرد منحصربه‌فرد برای کار می‌پردازد. در حالی که آوه، از اسم ETHLend الهام گرفته، اقدام به ارتقاء نموده است. این پلتفرم به مالکان اتریوم اجازه می‌دهند تا ارزهای رمزنگاری شده را به اخذ وام معاونت نمایند و یا از طریق ارائه وام به دیگران، سود کسب کنند. با این حال، تفاوت مهمی در رویکردهای آنها وجود دارد. آوه با فراهم‌سازی استخرهای نقدینگی، این امکان را به کاربران می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را واریز کنند و از این طریق سود کسب کنند. بلافاصله پس از واریز نقدینگی به استخر، تأمین‌کنندگان نقدینگی به جای وام‌دهندگان تبدیل شده و با توجه به مقدار وام ارائه شده، سود به دست می‌آورند.
آوه در واقع یک بازار مالی الگوریتمی است، به این ترتیب که وام‌ها از استخرهای مالی برداشت می‌شوند. نرخ سود مشخص شده بر اساس میزان استفاده از دارایی‌های موجود در هر استخر متغیر است. زمانی که استفاده از دارایی‌ها به حداکثر برسد، نرخ سود به ارتفاع می‌رود تا تامین‌کنندگان نقدینگی را به جذب سرمایه‌گذاری اضافی ترغیب کند. در صورتی که به صورت کامل از دارایی‌های یک استخر استفاده نشود، نرخ سود به میزان کمتری تنزل می‌یابد تا وام‌گیرندگان جدید جذب شوند. تأمین نقدینگی موردنیاز برای این سامانه از طریق تأمین‌کنندگان سرمایه و سپرده‌گذاران تأمین می‌شود و این تأمین‌کنندگان بر اساس سیستم وثیقه‌گذاری به وام‌گیرندگان اجازه اخذ وام را اعطا می‌کنند.

سیستم امنیتی وام های پلتفرم ارز دیجیتال اوه

در زمینه امنیت وام‌ها در پلتفرم ارز دیجیتال آوه، یک سیستم حرفه‌ای و متخصصانه مورد استفاده قرار می‌گیرد. آوه به عنوان یک پروتکل وام‌دهی از وثیقه‌های رمزارزی بهره می‌برد و همچنین از ویژگی‌های امنیتی پیشرفته برای مقابله با نوسانات بازارها استفاده می‌کند. تضمین اینکه سیستم خود را در مقابل تغییرات دینامیکی بازار حفظ می‌کند و از خطراتی همچون تخریب جلوگیری می‌کند، در اینجا اهمیت دارد. برخی از این تضمینات در قالب ماژول امنیتی (SM) یا ماژول امنیتی آوه (AAVE Security Module) فعالیت می‌کنند. به طور کلی، ماژول امنیتی به عنوان مسئولیت نظارت بر بهینه‌سازی کارکرد پروتکل آوه و همچنین سیستم‌های زیرشاخه از جمله اوراکل‌ها مشغول به کار می‌شود.
این سیستم از اجزاء زیر تشکیل شده است:

1. ماژول استیکینگ: این ماژول مسئول حفاظت از نقدینگی پروتکل در مواجهه با تغییرات حاد بازار رمزارزهاست.
   ماژول مزایده: در شرایطی که بازار به کمبود می‌خورد، این ماژول برای بازگشایی توکن‌های قفل‌شده و کاهش خسارت‌ها فعال می‌شود.
2. ماژول وان بک‌استاپ (One Backstop): این ماژول حاوی رمزارزهای اتر و ارزهای پایداری است که از پیش در نظر گرفته شده و در صورت نیاز برای مزایده به کار می‌روند.
3. سیستم ذخیره اکوسیستم: این سیستم به جبران خسارات درون پروتکل می‌پردازد.
4. اوراکل‌ها: این منابع توسط چین لینک تهیه شده و توسط آوه پشتیبانی می‌شوند. آنها اطلاعات اولیه بازار را جمع‌آوری و پس از آن تصمیم‌گیری‌های آینده را ترویج می‌کنند.

با استفاده از این سیستم، آوه تضمین می‌کند که در مواجهه با کاهش قیمت توکن‌های داخل استخر، تامین‌کنندگان لیکوییدیتی همیشه دارای موقعیت مثبتی خواهند بود. به واسطه این ساختار عملیاتی، آوه در شرایط سقوط بازار نیز پایداری را حفظ می‌کند و از جذب تامین‌کنندگان جدید و جلب اعتماد بهره می‌برد.

حاکمیت (گاورننس) پروتکل ارز دیجیتال اوی

حاکمیت (گاورننس) در پروتکل ارز دیجیتال آوه نیز یک نقطه قوت دارد. این پروتکل دارای یک مدل حاکمیتی است که تا آغاز سطوح جدیدی از توسعه توسعه خواهد یافت. سیستم حاکمیتی که توسط توسعه‌دهندگان معرفی شده است،  AAVENOMICS نام دارد. این پروتکل، به وضوح ترسیم کننده یک سیاست اقتصادی جامع است که به طور کامل از توکن AAVE پشتیبانی می‌کند. این سیاست اقتصادی اصلی در آوه به نام AAVENOMICS  ارتقاء یافته است و به این صورت عمل می‌کند که توکن فعلی LEND به توکن جدید AAVE تبدیل می‌شود. این تبدیل با نسبت 100 LEND به هر واحد از توکن AAVE انجام می‌شود و هدف از آن، کاهش موجودی توکن LEND در گردش و ارزش‌گذاری مجدد توکن AAVE است.

با این مدل، هر دارنده توکن AAVE نه تنها قادر به مشارکت در فرآیند تصمیم‌گیری در پلتفرم خواهد بود، بلکه ارزشمندی اضافی در دست خواهد داشت که به عنوان منبع ایجاد انگیزه برای کاربران در این پروتکل عمل می‌کند. به طور خلاصه، تعداد 16 میلیون توکن AAVE وجود دارد، که 13 میلیون توکن از آن در جامعه توزیع می‌شود و 3 میلیون توکن دیگر در پروتکل قرار خواهد گرفت.
به همراه این هدف، پروتکل آوه به ترقی در مشارکت کاربران با استفاده از این توکن جدید در فرآیند حاکمیت نیز می‌پردازد. به علاوه، این توکن نقش مهمی در استیکینگ دارد و به عنوان ابزاری برای ترید و معامله در سایر پروتکل‌ها مانند بلنسر (Balancer) و همچنین به عنوان پایدارکننده در سیستم اقتصادی عمل می‌کند.
چشم‌انداز این مدل حاکمیتی که در ارز دیجیتال آوه بیان شده است، کاملاً نوآورانه است، اما هنوز مدرک کاملی از کارکرد این سیستم موجود نیست. در ماه اکتبر سال 2020 (مهر 99)، توکن‌های LEND به رمزارز AAVE تبدیل شدند.

کیف‌پول‌ها برای نگهداری ارز دیجیتال AAVE:

در صورتی که ارز دیجیتال AAVE را می‌خواهید نگهداری کنید، می‌توانید از گزینه‌های مختلف کیف‌پول استفاده کنید. در زیر، به چند کیف‌پول معروف برای نگهداری ارز دیجیتال AAVE اشاره می‌شود:

1. کیف‌پول نرم‌افزاری تراست ولت (Trust Wallet):
   کیف‌پول تراست ولت یک انتخاب مناسب برای نگهداری ارز دیجیتال AAVE می‌باشد. این کیف‌پول نرم‌افزاری با ویژگی‌های امنیتی قوی و واسعی از ارزهای دیجیتال، به شما امکان مدیریت و نگهداری ارز AAVE را می‌دهد.
2. کیف‌پول نرم‌افزاری متامسک (MetaMask):
   متامسک یک کیف‌پول نرم‌افزاری معتبر و قدرتمند است که امکان نگهداری ارز دیجیتال AAVE را فراهم می‌کند. با رابط کاربری کاربرپسند و امکان اتصال به دستگاه‌های مختلف، متامسک یک گزینه ایده‌آل برای نگهداری امن ارز AAVE است.
3. کیف‌پول نرم‌افزاری اتمیک ولت (Atomic Wallet):
   اتمیک ولت یک کیف‌پول نرم‌افزاری تحت وب است که امکان نگهداری و مدیریت ارز دیجیتال AAVE را فراهم می‌کند. با توجه به این کیف‌پول، شما می‌توانید به سادگی ارز AAVE خود را نگهداری و معامله کنید. این کیف‌پول‌ها به شما امکان می‌دهند ارز دیجیتال AAVE را به طور ایمن نگهداری کنید و به راحتی تراکنش‌های مرتبط با آن را انجام دهید.

قبل از انتخاب کیف‌پول، به امنیت، سهولت استفاده و ویژگی‌های دیگر آن توجه داشته باشید تا گزینه‌ای مناسب برای نیازهای خود انتخاب کنید.

مزایا و معایب پروتکل AAVE:
مزایا پروتکل ارز دیجیتال AAVE:
یکی از مهم‌ترین خصوصیات جذاب پلتفرم رمزارزی AAVE، سادگی و آسانی استفاده از آن است. از زمان معرفی ETHLend، این پروتکل به‌عنوان یکی از ساده‌ترین پلتفرم‌ها برای استفاده در فضای دیفای به شناخته شده است.
یکی دیگر از نقاط مثبت پروتکل AAVE، ارائه نرخ‌های سود جذاب برای وام‌ها می‌باشد. البته این خصوصیت بیشتر به سود تامین‌کنندگان لیکوییدیتی کمک می‌کند. با این وجود، طراحی AAVE به گونه‌ای است که به عنوان یک پلتفرم وام‌دهی با حجم بالا عمل کند و به نیازهای کاربران پاسخ دهد.
یکی دیگر از مزایای مهم پروتکل ارز دیجیتال AAVE، حاکمیت غیرمتمرکز آن است. دارندگان توکن LEND (که در حال حاضر به AAVE تبدیل شده‌اند)، با رای‌دهی در مورد بهبودها و تغییرات در سیستم، به تکامل و پیشرفت پروتکل مشارکت می‌کنند. این ویژگی، اهمیت محیط باز آوه را تا مدت طولانی حفظ می‌کند.
علاوه بر این، امکان برداشت مستقیم به رمزارز ETH حتی در هنگام استفاده از فلش لون‌ها، یکی از ویژگی‌های جذاب دیگر AAVE است. این ویژگی به شما اجازه می‌دهد به راحتی با دیگر اپلیکیشن‌های دیفای اتریوم تعامل کنید.
امنیت اکوسیستم مالی غیرمتمرکز AAVE، یکی دیگر از نقاط قوت آن است. بهبود مداوم و بررسی هوشمند قراردادهای AAVE، این پروتکل را به یکی از امن‌ترین پروتکل‌ها در این زمینه تبدیل کرده است. امنیت اقتصادی AAVE نیز باعث پایداری و عملکرد خوب آن حتی در شرایط بازار دشوار می‌شود.

معایب پلتفرم AAVE:
یکی از ضعف‌های پروتکل AAVE، سود کمتر از طریق استخرهای آن است که جذابیت آن را برای سرمایه‌گذاران، به‌ویژه کسانی که در زمینه ییلد فارمینگ یا لیکوییدیتی ماینینگ فعال هستند، کاهش می‌دهد. اگر به دنبال تجربه این موارد در AAVE هستید، احتمالاً سود قابل توجهی نخواهید داشت. با این حال، پلتفرم AAVE توانایی لوریج‌پوزیشن شما در پروتکل‌های دیگر (مانند Compound یا Yearn Finance) را دارد.
فلش لون‌ها ابزارهای مفیدی هستند، اما در عین حال، تهدیدات بالایی برای پروتکل AAVE به خود دارند. AAVE یکی از اولین پلتفرم‌هایی بود که این ویژگی را پیاده‌سازی کرد و اگرچه دسترسی به آن کمی مشکل است، اما این پنجره هنوز در مقابل مشکلات امنیتی ناشناخته باز است.

چگونه AAVE  بخریم؟

خرید و فروش  AAVE  به عنوان رمز ارز محبوب، از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال صورت می‌گیرد. صرافی‌های زیادی در حال فعالیت در زمینه خرید و فروش آوه هستند. از آنجایی که امکان انجام فعالیت‌های کلاهبردارانه در این حوزه زیاد است، بهتر است برای خرید و فروش اوی یک صرافی معتبر را انتخاب کنید. صرافی بیتکسینو از جمله صرافی‌های معتبر داخلی است که بستری امن برای تبادل ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. این صرافی توسط تیم متخصص در حوزه نرم افزار راه‌اندازی شده که تجربه سال‌ها فعالیت در زمینه سیستم‌های مالی و استارتاپ‌ها را در رزومه خود دارد.

سخن آخر

با اتکا به تحلیل دقیق و بررسی پروتکل ارز دیجیتال AAVE، می‌توان نتیجه گرفت که این پلتفرم نه تنها به عنوان یک راه‌حل مطمئن و امن برای وام‌دهی و وام‌گیری در دنیای ارزهای دیجیتال عمل می‌کند، بلکه با معماری غیرمتمرکز و حاکمیت مشارکتی، به عنوان یک نمونه برتر از اجتماعی کارآمد در فضای دیفای نمایان می‌شود. امکانات امنیتی بالا، انعطاف‌پذیری در انتخاب نرخ‌های سود، و پیشرفت‌های مستمر در فناوری، AAVE را به یک پلتفرم پویا و مناسب برای همه انواع کاربران تبدیل کرده است. با وجود چالش‌ها و تهدیدهای امنیتی که همراه با فلش لون‌ها همراه است، این پلتفرم توانسته است جایگاه خود را به عنوان یکی از پیشوندگان در ارتقای امور مالی دیجیتال حفظ کند. به عبارتی، AAVE با تأکید بر امنیت، شفافیت، و مشارکت کاربران، به عنوان یک نمونه الگویی از پلتفرم‌های متمایز در دنیای ارزهای دیجیتال مطرح می‌شود.