خرید پلی مش POLYX

خرید و فروش رمز ارز پالی مش (POLYX) را به صورت ۲۴ ساعته با بهترین نرخ در صرافی ایمن و دانش بنیان بیتکسینو تجربه نمایید. پالی‌مش یک بلاک چین لایه ۱ است که با استفاده از ابزار چند لایه پولکادات، به طور خاص برای دارایی های دنیای واقعی (RWA) ساخته شده است. این بلاک چین دارای مجوز در سطح مؤسسه، با معرفی استاندارد ERC-1400، الزامات نظارتی برای اوراق بهادار در کشورهای مختلف را برآورده می‌کند. در ادامه این مقاله با بررسی دقیق این پروژه و رمز ارز آن، با بیتکسینو همراه باشید.

پالی‌مش (Polymesh) چیست؟

از زمان معرفی بیت‌کوین، بلاک‌چین همواره موضوع داغی برای بحث بوده است. گرچه نظرات پیرامون نوسانات بالا و ماهیت

 سوداگرانه‌ی برخی از دارایی‌های مجازی متفاوت است، اما یک توافق کلی در رابطه با ارزش فناوری بلاک‌چین و دفتر کل توزیع‌شده در حوزه‌ی مالی وجود دارد. و با پیشرفت روزافزون فناوری بلاک‌چین و تقویت شدن زیرساخت‌های مالی، اهمیت توکن‌سازی در افزایش نقدینگی بیش از پیش احساس می‌شود. 

تبدیل دارایی‌ها به اوراق بهادار برای بهبود نقدینگی دارایی و افزایش کارایی سرمایه مدت‌هاست که در امور مالی سنتی انجام می‌شود. این فرایند شامل ادغام دارایی‌هایی مانند املاک، وام‌های خودرو و بدهی‌های کارت اعتباری که قابلیت نقد‌پذیری کمتری دارند، و تبدیل آنها به اوراق بهادار است تا بعداً برای جمع‌آوری سرمایه و رسیدن به نقدینگی بیشتر به سرمایه‌گذاران فروخته شود. نگه‌دارندگان دارایی با تبدیل دارایی‌های خود به اوراق بهادار قابل معامله، پخش ریسک در بین سرمایه‌گذاران و تأمین منابع مالی سود می‌برند. سرمایه‌گذاران نیز به نوبه‌ی خود از جریان‌های نقدی تولید شده توسط این دارایی‌ها سود یا بهره‌ی مضاعف (divident) کسب می‌کنند. تجمیع، بسته‌بندی و انتشار این اوراق بهادار که پشتوانه‌‌ای از دارایی دارند توسط مؤسسات یا شرکت‌های تخصصی مدیریت می‌شود.

فناوری بلاک‌چین دو مقوله‌ی شفافیت (transparency) و تغییرناپذیری (immutability) را معرفی و راه‌ را برای اقتصاد اینترنتی جدید هموار می‌کند. ادغام دارایی‌های دنیای واقعی (مانند املاک، آثار هنری، سهام و اوراق قرضه) در اکوسیستم بلاک‌چین مستلزم تلاش است. در واقع پلتفرم‌های بلاک‌چین با الهام‌گیری از فرایند تبدیل دارایی‌ها به اوراق بهادار، برای توکن‌سازی دارایی‌ها پدید آمده‌اند. توکن‌سازی دارایی شامل تبدیل این دارایی‌های ارزشمند از دنیای واقعی به توکن‌های اوراق بهادار، و استفاده از فناوری بلاک‌چین برای مدیریت کارآمدتر و راحت‌تر تجارت و نقدینگی می‌شود. این رویکرد دیجیتالی امکان داد و ستد و انتقال تقریباً هر دارایی ارزشمند به بلاک‌چین را امکان‌پذیر می‌کند. به طور کلی دو روش برای توکن‌سازی دارایی‌ها وجود دارد: صدور مستقیم توکن‌های دارایی در بلاک‌چین از طریق قراردادهای هوشمند یا صدور آنها از طریق سیستم‌های مالی سنتی و نگاشت (mapping) آنها بر بلاک‌چین، که نیاز به اقدامات انطباق و تأیید نظارتی دارد.

ظهور توکن‌سازی دارایی، نقدینگی و راحتی را در سیستم مالی سنتی افزایش می‌دهد و در عین حال پشتوانه‌ای حقیقی از دنیای واقعی برای اقتصاد ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین فراهم می‌آورد. پالی‌مش (Polymesh)، بلاک‌چینی است که در توکن‌سازی دارایی‌‌های دنیای واقعی تخصص دارد. شبکه‌ی اصلی این بلاک‌چین در اکتبر ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد، و متافایننس (Meta Finance) -شرکت دیگری که بر توکن‌سازی اوراق بهادار متمرکز بود- را در ژوئن ۲۰۲۲ خریداری کرد. این مقاله به بررسی منطق تجاری، مدل اقتصادی و وضعیت فعلی توسعه‌ی پالی‌مش می‌پردازد.

پالی‌مش چیست؟

پالی‌مش یک بلاک‌چین لایه‌۱ است که با استفاده از فریم‌ورک Substrate ساخته شده است، و به طور خاص برای توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) طراحی شده است. پالی‌مش یک بلاک‌چین مجاز با درجه‌ی سازمانی است که بر حل مسائل مربوط به حاکمیت، هویت، محرمانه بودن و انطباق در حوزه‌ی توکن‌سازی اوراق بهادار تمرکز دارد. این بلاک‌چین با ادغام پروتکل ERC-1400، الزامات تعیین‌شده توسط نهادهای نظارتی مختلف و صادرکنندگان توکن را برآورده می‌کند، و در عین حال با استفاده از فناوری دانش صفر (zero-knowledge) از محرمانه بودن فعالیت‌ها اطمینان حاصل می‌کند. شبکه‌ی اصلی پالی‌مش به طور رسمی در اکتبر ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد، و یک برنامه‌ی تشویقی برای توسعه‌دهندگان در مارس ۲۰۲۲ برگزار کرد. 

این پروتکل به رهبری شرکت پالی مث (Polymath) در سپتامبر ۲۰۲۰ ایجاد شد؛ شرکتی که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شده و دفتر مرکزی‌اش در تورنتوی کانادا قرار دارد. پالی‌مش بر ایجاد فناوری توکن اوراق‌ بهادار و ارائه‌ی طیف وسیعی از خدمات مرتبط با این حوزه تمرکز دارد. این تیم متشکل از متخصصینی باتجربه از بخش‌های مالی، بلاک‌چین و حقوقی است. در ژانویه‌ی ۲۰۱۸، پالی‌مش طی فرایند ICO (عرضه اولیه) با انتشار توکن‌های POLY توانست ۵۸.۷ میلیون دلار جمع‌آوری کند، و در ژوئن ۲۰۲۲ توانست متافایننس را که شرکتی تخصصی در حوزه‌ی توکن‌سازی اوراق بهادار است خریداری کند. در آوریل ۲۰۲۳، بایننس اعلام کرد که به یک اپراتور نود شبکه (network node operator) برای پالی‌مش تبدیل می‌شود و خدمات استیکینگ توکن  POLYX را به کاربران خود ارائه می‌دهد.

ساختار سازمانی پالی مش

پالی‌مش توسط  Polymath توسعه یافته است و اداره می‌شود. این بلاک‌چین عمومی، مشخصاً برای اهداف انطباق در نظر گرفته شده و با استفاده از ابزار ماژولار پولکادات (Polkadot) یعنی سابستریت (Substrate) ساخته شده است. Polymath توکن‌های POLY را در بر بستر شبکه‌ی اتریوم منتشر کرده است، که از طریق یک پل میان‌بلاک‌چینی می‌توانند به توکن‌های POLYX در شبکه‌ی اصلی پالی‌مش تبدیل شوند.

معماری پروتکل شامل چندین مؤلفه‌ی کلیدی است: شورای حاکمیت پالی‌مش که متشکل از دارندگان توکن POLYX است، مسئولیت ارتقای شبه، بهبود توکنومیکس POLYX و نظارت بر فعالیت‌های مختلف را بر عهده دارد. نهادهای خارجی سازمان‌هایی هستند که به شبکه معرفی می‌شوند و می‌توانند پاداش‌های خاصی دریافت کنند. توسعه‌دهندگان، توسعه‌دهندگان قراردادهای هوشمند هستند که ممکن است در آینده، بخشی از کارمزد تراکنش‌ها را که هنگام تعامل کاربران با قراردادهای آنها ایجاد می‌شود دریافت کنند. هدف این برنامه، تشویق توسعه‌دهندگان به توسعه و بهبود هرچه بیشتر این قراردادها است. اپراتورها نیز مسئول قرار دادن توکن‌ها، تولید بلاک و کسب پاداش‌های بلاک هستند.

امنیت دارایی

پالی‌مش به دلیل کارآمدی پایین استاندارد ERC-20، پروتکل توکن ERC-1400 را برای جایگزین شدن با ان در برنامه‌های کاربردی سازمانی و دولتی معرفی کرده است. اگرچه توکن‌های ERC-20 هیچ کاربری را در ارسال یا دریافت توکن‌ها محدود نمی‌کنند، اما توکن‌های اوراق بهادار با محدودیت‌های متعددی در زمینه‌های هویت، حوزه‌ی قضایی و دسته‌ی دارایی‌ها مواجه هستند. همچنین توکن‌های ERC-20 نمی‌توانند مالکیت را به اجبار نشان دهند. در پالی‌مش، ERC-1400 در قالب توکن‌های اوراق‌ بهادار ST20 به عرضه‌کنندگان، سرمایه‌گذاران، ارائه‌دهندگان KYC، کیف‌پول‌ها، صرافی‌ها، تنظیم‌کننده‌ها و توسعه‌دهندگان این امکان را می‌دهد که در یک فریم‌ورک یا چارچوب یکپارچه با یکدیگر همکاری کنند. این توکن‌ها استانداردهایی در رابطه با نحوه‌ی تعامل و عملکرد توکن‌های منطبق بر روی بلاک‌چین تعریف می‌کنند.

ERC-1400 به لطف عملکرد بررسی قابل‌ برنامه‌ریزی‌اش (programmable check function) می‌تواند الزامات نظارتی متعددی را برای انواع مختلف اوراق بهادار در بسیاری از کشورها برآورده کند. توابع اصلی این استاندارد عبارتند از:

امضای معاملات غیرقابل فسخ

محدود کردن نقل و انتقالات: توکن‌های اوراق بهادار باید از یک سری قوانین، مانند قوانین تعیین شده توسط سیاست‌گذاران و عرضه‌کنندگان، و همین‌طور الزامات لیست سفید (whitelist) پیروی کنند. در حالی که توکن‌های ERC-20 فقط باید الزامات مربوط به موجودی حساب را برای انجام نقل و انتقالات برآورده نمایند. بنابراین، عملکرد بررسی ERC1400 محدودیت‌های درلحظه (realtime) را لحاظ می‌کند. 

ثبت هویت: توانایی یک فرد برای ارسال و دریافت اوراق بهادار به هویت وی بستگی دارد. به عنوان مثال، بسیاری از حوزه‌های قضایی افراد را برای خرید و فروش یک سری اوراق بهادار خاص ملزم به تکمیل گواهینامه‌ی KYC می‌کنند. علاوه‌ بر این، برخی از شهروندان خاص مشمول محدودیت‌های تجاری می‌شوند و عملکرد بررسی می‌تواند از لیست‌های سفید برای اجرای این قوانین استفاده کند.

محرمانه بودن تراکنش‌

پالی‌مش مکانیزمی به نام توکن‌های اوراق بهادار محرمانه (CST) ارائه می‌دهد تا از محرمانه بودن توکن‌های دارایی‌های واقعی، چه به صورت جزئی و چه کامل اطمینان حاصل کند. CSTها از فناوری اثبات دانش صفر(ZKP) یا برای تأیید اعتبار و انطباق تراکنش‌ها بدون افشای اطلاعات حساس استفاده می‌کنند. 

فرایند تراکنش محرمانه مدارک کریپتوگرافیک (نهان‌نگاری شده) را با اوراق بهادار خارج از بلاک‌چین ترکیب می‌کند. زمانی که یک عرضه‌کننده‌ی توکن (یا یک شخص ثالث مورد اعتماد که از طرف عرضه‌کننده فعالیت می‌کند) یک قرارداد تراکنش درون‌بلاک‌چینی ایجاد می‌کند، این قرارداد باید الزامات محدود‌کننده‌ی خاصی را برآورده کند. کاربران به جای آنکه تراکنش را مستقیماً به قرارداد ارسال کند، ابتدا آن را به یک واسطه (Mediator) ارسال می‌کنند. واسطه، خارج از بلاک‌چین، از فناوری zkp برای بررسی اینکه آیا تراکنش محدودیت‌های لازم را برآورده می‌کند یا خیر استفاده می‌کند، و سپس مدارک را به قرارداد تراکنش ارائه می‌دهد. اگر کاربر صحت تراکنش امضاشده را تأیید کند، واسطه و همین‌طور فروشنده نیز آن را امضا می‌کنند.

بدیهی است که پالی‌مش برای تأیید تراکنش به اشخاص ثالث وابسته است؛ و این یعنی صرافی‌ها و کارگزاران ممکن است همچنان فرصت‌هایی برای دستکاری تراکنش‌ها داشته باشند. در طول فرایند تطبیق خریداران و فروشندگان، تصمیم نهایی با خریدار است که باید امضای تأییدیه‌ی نهایی را ارائه دهد. 

مدل اقتصادی توکن POLYX

POLYX توکن بومی پروتکل پالی‌مش است. اگر بیشتر توکن‌های POLY به POLYX تبدیل شوند، عرضه‌ی کل توکن‌های POLYX به تدریج و بدون محدودیت حداکثری مشخص، در طول زمان افزایش خواهد یافت. بنابراین، مکانیزم پاداش بلاک به گونه‌ای طراحی شده است که اطمینان حاصل شود همواره مقدار کافی از POLYX برای حمایت از مکانیزم اجماع اثبات سهام (proof-of-stake consensus mechanism) استیک شده است. جوایز بلاک از طریق کارمزدهای شبکه و ضرب POLYXهای جدید تأمین می‌شوند.

این توکن‌های تازه ضرب شده‌ای که به عنوان پاداش بلاک استفاده می‌شوند می‌توانند تا ۱۴درصد از کل عرضه‌ی سالانه باشند. بنابراین برای جلوگیری از ایجاد تورم شدید، زمانی که میزان عرضه به یک میلیارد POLYX رسید، تعداد توکن‌های جدیدی که به عنوان پاداش ضرب می‌شوند به ۱۴۰ میلیون عدد در سال محدود می‌شود. 

POLYX طبق قوانین سوئیس و با راهنمایی سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) به عنوان یک توکن ابزاری طبقه‌بندی شده است. موارد استفاده‌ی اصلی این توکن عبارتند از:

• کارمزد تراکنش و پروتکل: POLYX برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در پالی‌مش استفاده می‌شود. این کارمزدها بر اساس اندازه و پیچیدگی تراکنش‌ها تعیین می‌شود.
• حاکمیت: دارندگان POLYX می‌توانند با رأی دادن به پیشنهادات در حاکمیت مشارکت کنند. 
• استیکینگ: کاربران می‌توانند توکن‌های POLYX خود را با اپراتورهای نود پالی‌مش (Polymesh node operators) استیک کنند تا جوایز استیکینگ دریافت کنند.
• سهم توسعه‌دهنده: توسعه‌دهندگانی که قراردادها را پیاده‌سازی می‌کنند، می‌توانند بخشی از کارمزد تراکنش را از هر تراکنشی که از قرارداد آنها استفاده می‌کند دریافت کنند. 

بررسی داده‌های توکن POLYX

توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده، مربوط به زمان نوشته شدن مقاله در اوت ۲۰۲۴ می‌باشد:

• مارکت کپ فعلی پالی مش حدود ۱۴۹.۹ میلیون دلار می‌باشد.
• عرضه در حال گردش آن ۸۶۹,۴۰۰,۶۷۲  توکن بوده و عرضه کلی آن ۱,۰۷۵,۲۲۱,۲۱۶ توکن می‌باشد.
•  طبق داده های پایگاه کوین مارکت کپ، این توکن رتبه ۲۳۰ام بازار را به خود اختصاص داده‌ است.
• بالا‌ترین قیمت این توکن : حدودا ۰.۷۵۴۷ دلار 
• پایین‌ترین قیمت این توکن : حدودا ۰.۰۰۹۹۱۸ دلار 

وضعیت توسعه

پالی‌مش پیشرفت قابل توجهی داشته است و امرزوه فعالیت درون‌بلاک‌چینی بالایی بر روی پلتفرم آن مشاهده می‌شود. این شبکه بیش از ۱۰۰ میلیون بلاک را تأیید کرده و با ۶۲نود تأیید شده کار می‌کند. پالی‌مش با داشتن بیش از ۷ هزار حساب کاربری و بیش از ۵ هزار دارنده‌ی توکن POLYX در وهله‌ی اول به کاربران تجاری خدمات‌رسانی می‌کند. 

نتیجه‌گیری

پالی‌مش با پروتکل ERC-1400 یک راه‌حل جهانی به نهادهای نظارتی ارائه می‌دهد، و این نهادها و اشخاص ثالث را قادر می‌سازد تا قوانین صدور مجوز KYC را در قراردهای هوشمند ادغام کنند. علاوه بر این، پالی‌مش از فناوری اثبات دانش صفر برای تأیید تراکنش‌های خارج از بلاک‌چین و ارائه‌ی مدارک درون‌بلاک‌چینی استفاده می‌کند تا از محرمانه ماندن تراکنش‌ها اطمینان دهد.  

بهترین کیف پول‌های پالی مش

برای ذخیره، ارسال و دریافت توکن POLYX می‌توانید از موارد زیر که محبوب ترین کیف‌ پول‌های پالی مش هستند، استفاده نمایید:

• والت پالی مش (Polymesh Wallet) – کیف پول تحت وب.

چگونه پالی مش بخریم؟

خرید و فروش POLYX به عنوان رمزارزی محبوب، از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال صورت می‌گیرد. صرافی‌های زیادی در حال فعالیت در زمینه خرید و فروش پالی مش هستند. 

از آنجایی که امکان انجام فعالیت‌های کلاهبردارانه در این حوزه زیاد است، بهتر است برای خرید و فروش پالی مش یک صرافی معتبر را انتخاب کنید. صرافی بیتکسینو از جمله صرافی‌های معتبر داخلی است که بستری امن برای تبادل ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. این صرافی توسط تیم متخصص در حوزه نرم افزار راه‌اندازی شده که تجربه سال‌ها فعالیت در زمینه سیستم‌های مالی و استارتاپ‌ها را در رزومه خود دارد.