کامپاند چیست؟ بررسی کامل رمز ارز COMP

با روی کار آمدن قرار داد های هوشمند و امکان توسعه اپلیکیشن های غیر متمرکز تغییر و تحول گسترده ای در فضای سنتی مالی بوجود آمد و مفهوم دیفای یا امور مالی غیر متمرکز متولد شد، در این عصر جدید از نظام مالی دیگر واسطه هایی مانند سازمان های مالی و بانک ها به صورت متمرکز و با قواعد و شرایط دلخواه خود کنترل پول و و ارائه خدمات مالی را عهده دار نیستند بلکه قرار داد های هوشمند با ارائه ساز و کار هایی بسیار ایمن و کاملا غیر متمرکز جایگزین آنها شده اند، یکی از بزرگترین و اولین پلتفرم های دیفای نیز کامپاند Compound نام دارد که خدمات خود را بر روی ارائه وام در قالب رمز ارز متمرکز نموده و با حذف واسطه ها مستقیما وام دهنده گان و درخواست کننده گان وام را تحت قرار داد های هوشمند و با دریافت وثیقه و ضمانت اجرایی نقد نمودن آنها امکان پذیر نموده تا کاربران کنترل کامل را بر روی خدمات مالی خود داشته باشند و دیگر اثری از واسطه های نظام های مالی سنتی و کنترل و نفوذ آنها باقی نماند، در این مطلب با بررسی کامل پلتفرم کامپاند و رمز ارز مختص به این سیستم یعنی COMP همراه شما هستیم تا هر آنچه پیش از سرمایه گذاری یا استفاده از این پلتفرم نیاز دارید را به اطلاعتان برسانیم.

ساز و کار وام دهی غیر متمرکز در کامپاند

برای تشریح بهتر رویه کامپاند برای عملیات وام دهی یا وام گیری ابتدا به بررسی فرایند وام گیری در بانک ها و سیستم های سنتی می پردازیم، در ساز و کار سنتی موسسات واسطی با دریافت وثیقه از متقاضیان وام به عنوان مثال سند یک ملک و براورد ارزش آن اقدام به ارائه درصدی کمتر از ارزش آن ملک به فرد نیازمند وام می کنند و در ازای آن به نسبت نرخ بهره ارز هر کشور درصدی را به عنوان سود به نسبت وام پرداخت شده دریافت می کنند و عمدتا زمان باز پرداخت و تمامی چک های مربوطه در زمان مقرر نیز از فرد اخذ می شود و همچنین این موسسات با پرداخت درصد سودی مشخص به  افرادی که دارای موجودی نقدی هستند مشوق سرمایه گذاری آنها در موسسه و تامین نقدینگی لازم به منظور ارائه وام به سایر متقاضیان می شوند، مشکلاتی که به این طرح وارد است ابتدا مربوط به کسب کارمزد بسیار بالا از طرفین ارائه دهنده و درخواست کننده وام است و پس از آن مشکلات مربوط به ورشکستنگی یا فساد مالی بروز نموده در موسسات مالی است که گاها منجر به سوء استفاده از وثیقه ها یا حتی عدم امکان بازپرداخت و سود افراد سپرده گذار می گردد که تا کنون در سطح جهان نیز بارها شاهد چنین وقایعی بوده ایم.

حال به توصیف فرایند وام دهی و وام گیری در کامپاند می پردازیم، در این پلتفرم کاربرانی که قصد وام دهی دارند با سپرده گذاری و قفل نمودن دارایی های رمز ارزیشان در استخر های نقدینگی پروتکل کامپاند که توسط قرار داد های هوشمند اتریوم انجام می شود نقدینگی مورد نیاز برای دریافت وام را فراهم می کنند و سپس کاربرانی که متقاضی دریافت وام هستند نیز با مراجعه به کامپاند به منظور وام گیری اقدام می کنند اما چگونه کامپاند ضمانت و وثیقه را از متقاضیان وام دریافت می کند؟

گیرنده گان وام در کامپاند ابتدا باید از لیست وثیقه های پشتیبانی شده توسط این پلتفرم یکی را دراختیار داشته باشند، مثلا اتریوم رمز ارزی است که با در اختیار داشتنش می توان نسبت به وثیقه گذاری آن در کامپاند اقدام نمود، کاربران با قفل نمودن وثیقه در قرار داد هوشمند این پلتفرم می توانند تا ارزش 75 درصد از ارزش لحظه ای آنرا وام دریافت کنند، از این رو وثیقه کاربر در اختیار شبکه قرار گرفته و تا میزان مجاز به فرد از سایر توکن ها مثلا استیبل کوین USDC درقالب وام تعلق می گیرد، و متناسب با ساز و کار تعیین نرخ بهره به میزان عرضه و تقاضایی که در پروتکل بر اساس میزان موجودی هر استخر نقدینگی قرار گرفته، وام گیرنده درصد متغییری را به عنوان کارمزد دریافت وام به وام دهنده پرداخت می کند حال به مسئله ضمانت اجرایی وثیقه می پردازیم:

همانطور که در مثال بالا ذکر شده وام گیرنده می تواند حداکثر 75 درصد از ارزش وثیقه خود را برای گرفتن وام استفاده کند مثلا با وثیقه گذاری اتریوم به میزان 10 هزار دلار به نرخ لحظه دریافت وام می توان تا 7500 دلار استیبل کوین تتر دریافت نمود و همانطور که مطلع هستنید نرخ استیبل کوین پرداخت شده در قالب وام همواره ثابت است اما نرخ دلاری وثیقه وی که در شکل اتریوم در پروتکل قفل گردیده می تواند دست خوش نوسانات بسیار شدید بازار ارز های دیجیتال شود، بنابر این ساز و کار قرار گرفته در کامپاند به این شکل است که پرونده وام داده شده تا زمانی باز هست که وثیقه همواره ارزشی بالاتر از وام دریافت شده توسط کاربر را داشته باشد، به عبارتی دیگر در این مثال اگر اتریوم دچار ریزش قیمتی 25 درصدی شود و وثیقه 10 هزار دلاری تنها 7500 دلار ارزش گذاری شود پروتکل به صورت خودکار اقدام به فروش وثیقه کاربر و بازپرداخت وجه 7500 دلاری به کاربر وام دهنده را انجام می دهد تا با نوسانات شدید بازار افرادی که ارائه وام می کنند دچار ضرر نشوند. و در غیر این صورت فرد می تواند تا زمانی که وثیقه وی به محدوده وام گرفته شده نرسیده باشد اقدام به بازپرداخت وام و آزاد سازی رمز ارز وثیقه نموده نماید.

بررسی شبکه های پشتیبانی شده در کامپاند

در ابتدای راه کامپاند تنها بر بستر بلاکچین اتریوم خدمات خود را ارئه می کرد که با روی کار آمدن زنجیره های جدید و کارمزد های کمتر، امکانات کامپاند را نیز برای خدمات گسترش داد و در حال حاضر علاوه بر اتریوم می توانید از سایر زنجیره هایی مانند آربیتروم، پالیگان و آپتیمیزم نیز استفاده نمایید که دارای کارمزد های تراکنش بسیار کمتری به نسبت اتریوم هستند.

بررسی رمز ارز های قابل وام دهی و وام گیری در کامپاند

لیست رمز ارز هایی که به منظور تامین نقدینگی در کامپاند امکان ارائه شدن توسط کاربران را دارند و همینطور ارز هایی که به عنوان وثیقه در این پلتفرم دیفای می تواند مورد استفاده قرار گیرد متناسب با شرایط بازار دستخوش تغییرات و حذف و اضافه هایی می گردد اما در حال حاضر تامین کننده گان نقدینگی به منظور ارائه وام و دریافت سود می توانند توکن های دای، اتریوم ، یو اس دی کوین، ترو یو اس دی ، دلار پکس و رپد بیت کوین را تامین نمایند و از طرفی دیگر نیز کاربرانی که قصد دریافت وام دارند می توانند با وثیقه قرار دادن توکن های رپد بیت کوین، اتریوم، کامپاند، چین لینک و یونی سواپ وثیقه مورد نیاز را تامین نموده و در ازای آن استیبل کوین USDC را به عنوان وام دریافت نمایند.

همچنین در ورژن 3 کامپاند امکان وام گرفتن برخی توکن ها مانند اتریوم، رپد بیت کوین، سوشی سواپ، بیسیک اتنشن توکن، اوه و میکر نیز به لیست خدمات کامپاند افزوده شده است.

کسب سود چند برابری با وام گیری در جهت درست بازار

 استفاده از فرایند وام گیری ارز های دیجیتال عمدتا زمانی توسط کاربران انجام می شود که نیازمند نقدینگی هستند اما بنا به دلایلی قصد فروش رمز ارز هایشان را ندارند و با فرایند وام گیری نیازشان را برطرف می کنند اما امروزه برخی از معامله گران با حدس درست از جهت بازار می توانند سود های بسیاری را به جیب بزنند، به عنوان مثال معامله گری با احتمال افزایش قیمت اتریوم اقدام به وثیقه گذاری اتریوم خود و دریافت استیبل کوین به میزان 75 درصد می کند و سپس با استیبل کوین های در اختیار مجددا خرید اتریوم را انجام داده و به این شکل موجودی اتریوم خود را تا 75 درصد افزایش می دهد و درصورت افزایش قیمت اتریوم، اتریوم های خود را فروخته و استیبل کوین های وام گرفته شده را باز پرداخت می کند اما سود حاصله از این نوسان گیری برای وی محفوظ باقی می ماند.

کاربرد های توکن COMP

توکن پلتفرم کامپاند دارای نام اختصاری COMP بوده که در قالب استاندارد توکن ERC20 در بلاکچین اتریوم صادر شده است و دارای بلاکچین اختصاصی نیست، از این توکن می توان به عنوان ابزاری برای پرداخت و همچنین سرمایه گذاری و معامله گری استفاده نمود، وظیفه اصلی COMP در پلتفرم کامپاند نقش حاکمیتی این توکن است که به دلیل ساز و کار DAO یا سازمان خود گردان غیر متمرکز به کار رفته در پلتفرم کامپاند به منظور انجام بروز رسانی های آتی و تعیین آینده این پلتفرم رای گیری هایی صورت گرفته که تنها هولدر های COMP میتوانند در آن شرکت کنند و با موافقت یا مخالفت خود انجام تغییرات را رقم بزنند. از دیگر نقش های توکن COMP در این پلتفرم امکان وثیقه گذاری آن و همچنین پرداخت این توکن ها به کاربران وام دهنده و وام گیرنده به منظور تشویق آنهاست.

میزان عرضه توکن های COMP

توکن های کامپاند دارای حداکثر میزان عرضه محدود به 10 میلیون واحد دارند که تا زمان نگارش این محتوا در پاییز 1402 بیش از 7.9 میلیون آن عرضه شده و به گردش درامده است، کاربرانی که در کامپاند اقدام به سپرده گذاری و یا دریافت وام نموده اند با دریافت توکن های COMP پاداش داده می شوند و از این طریق روزانه به میزان 2,150 واحد جدید به کاربران این پلتفرم داده می شود.

همچنین برنامه اولیه تخصیص توکن های COMP به شرح زیر بوده است:

42.15 درصد به برنامه استخراج نقدینگی اختصاص یافته که طی 4 سال از شروع پروژه میان کاربران توزیع می گردد.

23.95 درصد توکن ها میان کمپانی کامپاند لبز و سهامداران آن توزیع گردید.

22.46 درصد از توکن های کامپاند هم به تیم توسعه دهنده و بنیانگذاران پروتکل اختصاص یافت.

7.73 درصد از این توکن ها نیز به کامیونیتی این پلتفرم اختصاص یافته است.

3.71 درصد نیز به منظور توسعه های آتی تیم در نظر گرفته شده است.

بررسی تیم توسعه کامپاند

کامپاند در سال 2017 توسط رابرت لشنر Robert Leshner و جافری هایس Geoffrey Hayes در سان فرانسیسکوی آمریکا بنیان گذاری گردید. هر دوی آنها پیش از کامپاند جزو مدیران ارشد Postmates یک پلتفرم ارائه خدمات آنلاین دلیوری غذا بوده اند که اکنون به ترتیب مدیر عامل و مدیر ارشد فناوری در کامپاند لبز را عهده دار هستند. رابرت لشنر دانش آموخته ی رشته اقصاد از داشنگاه پنسیلوانیاست و تحقیقات گسترده ای را در جهت استفاده بهینه از سرمایه های بلااستفاده در ارز های دیجیتال در راستای ایجاد کامپاند انجام داده و همچنین جافری هایس از توسعه دهنده گان به نام حوزه کامپیوتر و موبایل بوده که در راستای گسترش خدمات و امکانات کامپاند در حال فعالیت است.

بهترین کیف پول‌های کامپاند

کامپاند در حال حاظر تعداد بسیار زیادی کیف پول دارد که در لیست زیر محبوب ترین آنها برای پلتفرم های مختلف عنوان شده است:

• تراست والت ( Trust Wallet) کیف پول موبایل.
• لجر (Ledger) کیف پول سخت افزاری.
• متامسک (Meta mask) کیف پول مروگر وب و موبایل.
• ترزور (Trezor) کیف پول سخت افزاری.
• اکسودوس (Exodus) کیف پول دسکتاپ و موبایل.
• مای اتر ولت (MEW) تحت وب، موبایل و مرورگر.

چگونه کامپاند بخریم؟

خرید و فروش کامپاند به عنوان رمز ارز محبوب، از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال صورت می‌گیرد. صرافی‌های زیادی در حال فعالیت در زمینه خرید و فروش کامپاند هستند. از آنجایی که امکان انجام فعالیت‌های کلاهبردارانه در این حوزه زیاد است، بهتر است برای خرید و فروش کامپاند یک صرافی معتبر را انتخاب کنید. صرافی بیتکسینو از جمله صرافی‌های معتبر داخلی است که بستری امن برای تبادل ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. این صرافی توسط تیم متخصص در حوزه نرم افزار راه‌اندازی شده که تجربه سال‌ها فعالیت در زمینه سیستم‌های مالی و استارتاپ‌ها را در رزومه خود دارد.